Инвестиции в ценные бумаги, риски, доходы, стоит ли начинать

Наверное, многие из нас задавались вопросом, следует ли вкладывать деньги в ценные бумаги? По мнению экспертов в сфере финансов, следует рассмотреть каждому жителю России такой формат заработка, сбережение капитала или его приумножения. Безусловно, решение зависит от ряда факторов, среди которых наличие нужной суммы, экономические знания, опыт и т.д. К счастью, современные технологии и обширный ассортимент материала в открытом доступе позволяют каждому самостоятельно изучить тонкости инвестирования.

Эксперты Infomehanik предлагают рассмотреть особенности инвестирования в ценные бумаги, существующие форматы и тонкости. Кроме того, пройдемся по рекомендациям и секретам, которые сделают процесс более простым и результативным. 

Infomehanik отмечает, что любые инвестиции ‒ это риски. Таким образом необходимо быть готовым к потерям. Но, при грамотном подходе можно снизить риски и потери. Очевидно, что для этого потребуется время и опыт. 

Инвестиции в ценные бумаги

Вложение средств в ценные бумаги

Перед тем как приступить к рассмотрению того, что такое вложение денежных средств в ценные бумаги, давайте пройдемся по терминологии. Итак, ЦБ ‒ это документ, дающий имущественное право на долю капитала, в том числе на распределение, перераспределение дохода получаемого от работы эмитента. Конечно, далее в статье рассмотрим существующие виды ЦБ более детально. Эмитентом может выступать как государство, так и частная компания, предприятие, банк и т.д. 

Почему стоит вложить деньги в ценные бумаги? Таким образом инвестор получает право принимать участие в бизнесе, распределении дохода. И самое главное получает возможность заработать. Существуют разные форматы заработка, если мы говорим об изначальном способе ‒ это начисление дивидендных выплат. Следовательно, суть инвестиций в ценные бумаги ‒ заработок. Еще один распространенный способ ‒ получение профита на разнице курса. 

Кстати, вложение капитала в ценные бумаги относится к рискованным инструментам. Конечно, существуют подходы, позволяющие уменьшить риски. Один из которых ‒ грамотная диверсификация.

Кроме того, следует отметить, что существуют разные классификации ценных бумаг. Итак, предлагаем рассмотреть самое базовое разделение ЦБ:

  1. Основные ‒ это ценные бумаги, в основе которых лежит имущественное право на какой-то актив, товар, капитал, имущество. Кроме этого, основные бумаги разделяются на первичные (акции, облигации) и вторичные (депозитарные расписки, варранты).
  2. Производные/деривативы. Это бездокументарный формат имущественного права, который основан на колебаниях стоимости, лежащей в основе ЦБ биржевого актива. Без сомнения речь идет о фьючерсных контрактах, опционах и свопах. 

Виды инвестиций в ценные бумаги

Может быть для начинающих инвесторов будет полезным разобраться в существующих форматах инвестирования. Итак, здесь доступны следующие способы:

  1. Инвестирование. В данном случае речь идет о классическом подходе, суть которого получение процента и выплат. В большинстве случаев этот вариант используется в долгосрочной перспективе. 
  2. Спекуляции. Наверное, этот формат отличается большой доходностью, но вместе с тем и более высокими рисками. Суть ‒ покупка ценных бумаг на минимальной отметке цены и продажа на достижении пика. Соответственно разница ‒ это прибыль. 
  3. Бизнес. Бесспорно такой способ используется для ведения торговли или же бизнеса. Применяется реже, нежели описанные ранее форматы. Очевидно, что такой подход требует владения большим пакетом ценных бумаг, чтобы получить весомый голос.

Риски вложения в ценные бумаги

Итак, ранее в тексте было сказано, что риски при инвестировании неизбежны. Следовательно, далее предлагаем рассмотреть риски вложения в ЦБ:

  1. Процентный. Свойственен владельцам облигаций, формируется в результате колебаний процентных ставок. Этот тип риска зависим от чувствительности стоимости к колебаний процентных ставок на рынке.  
  2. Кредитный. Одним словом ‒ это риск дефолта согласно долговым обязательствам. Следовательно, он появляется, как только заемщик не может проводить платежи. 
  3. Инфляционный. Его суть в том, что настоящий уровень инфляции превышает прогнозируемый. Очевидно, что это уменьшает реальные профит от инвестиций. Например: 6,5% годовых по акции, а уровень инфляции 10%. Конечно, в такой ситуации инфляция просто поглощает прибыльность.  
  4. Валютный. Бесспорно, в данном случае понятно, что речь идет о валюте.  Формируется риск в случае неблагоприятного колебания обменного курса между нац. валютой и валютой, которая используется при проведении транзакций. 
  5. Риск дюрации облигаций ‒ это связано со сроком полного возмещения средств, вложенных в приобретение ЦБ. Чем ниже этот показатель, тем меньше риски для вкладчика. Посмотреть этот показатель можно на площадке. 
  6. Риск ликвидности. Отсутствует возможность быстро продать бумагу на рынке без потери в цене. Поэтому по мнению экспертов, следует обращать внимание на показатель ликвидности на этапе выбора актива.
  7. Рыночный ‒ это вероятность потери цены ЦБ в инвестиционном портфеле или по конкретным бумагам. 
  8. Политический. К удивлению, многих даже политическая нестабильность и изменение политического курса внутри страны способны повлиять на колебания ЦБ. 
  9. Налоговый. Это можно сказать связано также с политическим. Поскольку речь идет об изменениях налогового законодательства, и чаще это происходит как раз в периоды изменений правящей власти. Следовательно, при выборе ценных бумаг, нужно обращать внимание на ситуацию внутри страны эмитента. 

доходность ценных бумаг

Кроме того, риски условно поделены на систематические и несистемные. Второй тип имеет непосредственное отношение к определенной акции, так что можно уменьшить риски, используя диверсификацию. Систематические все же связаны с факторами, воздействующими на рынок в общем. 

В какие ценные бумаги вложить деньги

По мнению экспертов, в случае если вы не знаете, в какие ценные бумаги инвестировать, необходимо ознакомиться с существующими критериями выбора. Итак, далее представлены моменты, требующие внимания со стороны вкладчиков:

  1. Финансовые показатели эмитента. Очевидно, что этот фактор в первую очередь требует внимания со стороны инвесторов. Важно отслеживать, что же происходит внутри эмитента, для этого необходимо отслеживать финансовые отчеты. В данном случае на помощь приходят квартальные отчеты, годовые итоги. Конечно, при наличии таких документов можно понять, какие есть у компании долги, какой торговый оборот, сколько тратиться на производство и т.д. Безусловно, обращаем внимание на показатель выручки, чистой прибыли, капитал и т.д.  
  2. Дивиденды. Разумеется, если вы рассчитываете на такой доход, нужно посмотреть, платит ли эмитент, сколько и в каком режиме. Может быть выплаты не стабильны, лучше об этом узнать. Достаточно просто рассмотреть дивидендную политику эмитента. Чтобы понять какой будет прибыльность, предстоит изучить показатель дивидендной доходности. Она указывает на то, сколько инвестор получит денег за 1 акцию. 
  3. Ликвидность. Кстати, об этом ранее шла речь. Напомним, важно, чтобы этот показатель был максимально высоким. Поскольку от этого зависит насколько быстро и выгодно можно продать ценную бумагу. Отметим, что самые высокие показатели ликвидности свойственны акциям первого эшелона. Пожалуй, каждый слышал о голубых фишках.  
  4. Потенциал роста ЦБ. Конечно, если в планах получать прибыль не только от дивидендных выплат, необходимо изучить стоимость акций и потенциал роста. Таким образом можно понимать, стоит ли рассчитывать на выгодную продажу в будущем. Для этого предстоит ознакомиться с аналитическими обзорами, прогнозами от экспертов. На этом этапе не будет лишним сказать о волатильности. Итак, это показатель изменения стоимости за конкретный временной интервал. По мнению экспертов, он особенно важен для тех, кто планирует зарабатывать на разнице стоимости.

Итак, теперь вы знаете, в какие ценные бумаги лучше вложиться. Теперь поговорим о конкретных видах ЦБ и перспективах инвестирования в них.

Инвестиции в государственные ценные бумаги

ОФЗ ‒ облигации федерального займа, выпускаемые Министерством финансов РФ. По мнению многих инвесторов, этот инструмент считается весьма простым и стабильным для вкладчиков. 

Очевидно, будет логичным рассмотреть преимуществ такого инвестирования:

  1. Легкость покупки. Номинальная цена одной ОФЗ ‒ 1 тыс. рублей. Согласитесь, что такой капитал может позволить себе каждый.
  2. Простота продажи. Потребуется запрос от покупателя, плюс если будет хорошая ликвидность, можно остаться в плюсе. Кстати, государственные облигации пребывают на верхних позициях по этому параметру.
  3. Большой ассортимент. Следовательно, каждый может подобрать что-то более удобное и оптимальное для себя с учетом персональных предпочтений. Кроме того, можно выставить на этапе выбора следующие параметры: прибыльность, длительность погашения.
  4. Уровень надежности. Наверное, следует разъяснить этот момент. Речь идет о надежности в контексте облигации ‒ шанс получать прибыль и номинал под конец срока. Замораживаются выплаты, если в стране произошел дефолт. К счастью, это бывает крайне редко. 

Теперь поговорим относительно минусов, конечно, о них следует еще до того, как купить актив. Показатели доходности не самые высокие ‒ это ключевой минус. Особенно, если сравнивать с акциями, ПИФами и прочими активами. Но, по мнению многих экспертов покупка государственных инструментов ‒ это выбор в пользу сохранности денег. 

Вложения в ценные бумаги США

Покупка иностранных активов всегда привлекала внимание жителей стран СНГ. Вероятно, это связано со стабильной экономической ситуацией в зарубежных странах. Предлагаем вам ознакомиться с преимуществами инвестирования в таком формате:

  1. Высокий показатель ликвидности. Безусловно, это возможность при желании купить/продать бумаги с минимальным спредом.
  2. Надежность. Американские компании, работающие свыше 100 лет ‒ это не редкость. Следовательно, можно говорить о стабильности внутри эмитента, что выступает большим преимуществом.
  3. Широкий ассортимент. Здесь реально отыскать как акции, так и облигации, депозитарные расписки. Пожалуй, реально разнообразить портфель. 
  4. Дополнительная защита для инвесторов в виде стабильно изменяемого биржевого законодательства. Правительство стремительно идет к цели ‒ создать максимально комфортные условия для инвесторов. 

Конечно, присутствуют и свои недостатки. В особенности идет речь о чрезмерно высоком пороге для старта. Следовательно, и стоимость услуг посредника увеличивается. Кроме того, усложняется процесс поиска брокера. Не все компании из США готовы сотрудничать с иностранными пользователями. 

Инвестиции в ценные бумаги в России

Если вы пребываете в поиске акций для инвестирования на отечественном рынке, обязательно не пренебрегайте критериями выбора. В особенности стоит обращать внимание на потенциал роста бизнеса. На помощь безусловно приходит финансовая отчетность. В том числе не стоит забывать о стратегии эмитента. Конечно, рекомендуется посмотреть план компании на год и большие сроки, изучить, в каком направлении будет развиваться эмитент, будут ли какие-то серьезные изменения. 

Чтобы вложить деньги в ценные бумаги России и при этом выйти сразу в плюс, следует выбирать компании-эмитенты, занимающие лидирующие позиции в своих сегментах. 

Для примера, предлагаем остановиться на самых крупных компаниях, которые, пожалуй, на слуху у многих пользователей. Итак, согласно мнению экспертов, лидерами нефтегазового сектора в 2021 выступают — Лукойл и Газпром нефть. Лукойл привлекает внимание дивидендными выплатами и ростом курсовой цены. Дивиденды могут быть около 300 рублей на 1 акцию. Из преимуществ можно отметить сравнительно низкую стоимость по мультипликаторам касательно среднеотраслевых показателей. Помимо этого, стоит отметить высокую степень открытости. Одним словом, весьма привлекательный вариант. 

Газпром без сомнения известная компания не только в России. Привлекает внимание улучшение конъюнктуры на нефтяном рынке, в том числе повышение квот на добычу в рамках ОПЕК+.

В 2021 году можно наблюдать за положительной динамикой в таких секторах как металлургия. В особенности, бесспорного внимания заслуживают акции Северстали, ММК, Норникеля. И все благодаря тому, что компании показывают отличные финансовые результаты. Например, дивидендная прибыльность за 1 год может дойти отметки выше 11%. Это считается отличным показателем. 

Infomehanik отмечает, что, помимо этого, следует обратить внимание на акции золотодобытчиков. Поскольку за 2020 год был показан существенный рост. Для примера, самыми крупными выступают организации Полюс, Полиметалл. Полюс, кроме того, выступает лидером в мире по показателям рентабельности. Конечно, не стоит забывать о потребительском секторе, телекоммуникациях в том числе об энергетическом направлении. Важно при поиске ценных бумаг на отечественном рынке добавлять в свой портфель самые перспективные и надежные варианты. 

В какие ценные бумаги лучше вкладывать деньги

Чтобы дать ответ на данный вопрос, необходимо, по словам экспертов, понимать, какие цели поставлены перед пользователями. Помимо этого, не стоит забывать о важности стратегии инвестирования в ЦБ.  Как раз от выбранной стратегии зависит то, какие именно будет принимать решения инвестор. Итак, при желании можно выбрать одну и более тактик. Предлагаем рассмотреть самые популярные форматы инвестирования, что, конечно, упростит выбор активов:

  1. Консервативный подход. Стабильный, небольшой доход, но с незначительными рисками. Инвестирование проводится исключительно в самые надежные и высоколиквидные ЦБ. Следовательно ‒ это гособлигации, акции передовых компаний.
  2. Оптимальная стратегия. Это инвестирование в более рискованные активы, с увеличенным доходом. Можно сказать, что этот подход выступает что-то средним между консервативным и агрессивным методами.
  3. Агрессивный процесс инвестирования. Здесь, пожалуй, требуется опыт и знания. Поскольку речь идет об инвестировании в рискованные секторы (молодые компании, стартапы). Конечно, доходность и риски увеличиваются параллельно друг другу.

Доход от инвестиций в ценные бумаги

риски инвестицийКонечно, перед нами самый популярный вопрос среди всех, кто рассматривает инвестирование в акции. Какая доходность инвестиции в ценные бумаги? Нужно понимать, что размер зависит от ряда факторов. Как минимум от капитала и выбранных активов. Разумеется, об этом никто не задумывается. Для примера, предлагаем рассмотреть ситуацию ‒ стартовый капитал 1 тыс. долларов, вкладываем на 55 лет под 20 годовых. Получаем следующую картину:

  • Первые 3 года ‒ прибыльность 1 728 долларов;
  • 5 лет ‒ 2 488 долларов;
  • 10 лет ‒ 6 192 долларов;
  • 20 лет ‒ 38,3 тыс. долларов и т.д.

На финише получаем 9,1 млн. долларов.  Логично, что такой доход от вложений в ценные бумаги привлекательна. Но, речь идет о большом сроке. Поэтому многие желают ускорить процесс заработка. Что для этого требуется? Разумеется, нужно разобраться, как в целом работает рынок ценных бумаг, какие существуют стратегии, инструменты. Помимо этого, нужно не забывать, что никто не может вам дать 100% гарантии получения той или иной доходности. Поскольку рынку свойственны колебания, и порой не всегда их реально предугадать. 

По мнению экспертов, доходность вложения в ценные бумаги зависит безусловно от самого вкладчика. Ведь важно собрать инвестиционный портфель так, чтобы одни бумаги могли перекрыть потери других.  Диверсификация и профессиональный подход к делу ‒ это залог успеха. Таким образом реально достичь положительного исхода в виде профита. 

Как инвестировать в ценные бумаги

Наверное, перед тем, как приступить к инвестированию в ЦБ, следует рассмотреть существующие варианты заработка. Итак, есть пользователи, которые нацелены уберечь деньги от инфляции. В таком случае, они ориентированы исключительно на долгосрочную перспективу. Идеальное решение в таком случае ‒ акции сроком от пары лет минимум. В таком случае важно грамотно подобрать акции в портфель с учетом ситуации в разных сегментах, сферах. 

Возможно, кто-то нацелен только на дивидендные выплаты. Очевидно, что при таком сценарии, нужно отыскать компанию, выплачивающую дивиденды. Как минимум предстоит потратить время на изучение финансовых отчетов, ситуации внутри эмитента. Такой формат очень похож на банковский депозит. Из преимуществ этого подхода стоит отметить низкие риски и невысокий уровень сложности поиска. Бесспорно, размер прибыли зависит от капитала. 

Торговля ценными бумагами ‒ это самый быстрый способ заработать, можно получать профит хоть каждый день. Стоит быть готовым к обучению и ознакомлению со всеми тонкостями финансового рынка. Здесь предстоит следить за котировками, движениями, факторами, способными повлиять на исход дела. 

Как начать инвестировать в ценные бумаги?

Итак, предлагаем вашему вниманию примерный план действий того, как инвестировать начинающим вкладчикам:

  1. Выставляем для себя цели инвестирования. Здесь же учитываем формат заработка, капитал, ожидаемый результат.
  2. Выбор брокера и биржи. Предстоит пройти регистрацию, изучить условия сотрудничества с посредником. Для упрощения процесса, к счастью, есть критерии выбора посредника. 
  3. Приступайте к обучению. Все же лишним не будут базовые знания того, как работает рынок, какие акции есть, как анализировать рыночную ситуацию. 

Экспертное мнение об инвестировании в ценные бумаги

Бесспорно ценные бумаги выступают очень удобным и эффективным инвестиционным инструментом. Разумеется, как и любой процесс, связанный с деньгами, здесь есть свои риски и нюансы. Поэтому важно, перед тем как начать, решите для себя, какие цели вы преследуете, каким капиталом располагаете, готовы ли идти на риск. Безусловно, при правильном подходе к делу положительный результат не заставит себя ждать.