Как купить облигации и заработать на этом?

Если вы работаете на финансовом рынке не первый год, очевидно знаете, что облигации ‒ это альтернативы банковского депозита. Долговые бумаги выступают инструментом для получения фиксированного дохода. Конечно, если вы новичок, то вам не совсем понятно, как выбирать актив, на что обращать внимание. Поэтому далее предлагаем детально рассмотреть, как купить облигации, прогнозы экспертов, сотрудников финансовых организаций на 2021 год. Начинающие инвесторы без сомнения после прочтения статьи поймут, принципы инвестирования в этот тип ценных бумаг.

Стоит ли покупать облигации

Стоит ли покупать облигации

Согласно размещенным обзорам и прогнозам, по мнению большинства специалистов, облигации выступают весьма привлекательным инструментом. Поскольку считается устойчивой и надежной ценной бумагой. В большинстве случаев, эмитенты выпускающие облигации закрепились на рынке. Если ли смысл покупать облигации? Бесспорно, поскольку это считается твердой валютой, поскольку котировки не сильно зависят от ситуации на рынке. Конечно, потенциальная прибыль меньше, нежели у акции, но зато здесь присутствует стабильность. 

Зачем покупать облигации? Это инструмент с долгосрочной перспективой заработка. Наверное, если вы в поиске быстрого профита, лучше же остановить свой выбор на другой ценной бумаге

Выгодно ли покупать облигации

Содержание статьи:

Итак, предлагаем рассмотреть мнение Сергея Кравченко, независимого финансового консультанта. По мнению аналитика, покупка облигаций ‒ это выгодное решение для инвесторов. Поскольку есть как минимум два фактора преимуществ данного актива ‒ временные льготы по налогу и высокие ставки доходности. Без сомнения, не стоит забывать, что эти факторы воздействуют на риски. 

Каждый инвестор должен помнить, что выбор облигации ‒ это важный этап, воздействующий, в том числе на выгодность покупки. Поскольку мы говорим об инвесторе, очевидно, что у такого покупателя нет аналитических служб или же дипломированных специалистов. Вполне логично, что предстоит самостоятельно разбираться в тонкостях покупки долговых бумаг. Бесспорно, подход к делу также воздействует на выгодность инвестиций. 

Когда выгодно покупать облигации

По словам экспертов, инвестор не должен придавать очень много значения моменту покупки актива. Поскольку как таковой существенной разницы нет. Но, несмотря на это, присутствуют некие особенности, поэтому вопрос, когда лучше покупать облигации не такой и глупый. 

Когда вы покупаете долговую бумагу незадолго до выплаты купона, осуществляется выплата продавцу НКД (накопленный купонный доход). Но как раз данную выплату мы получаем при выплате ближайшего купона. В результате чего ‒ нет никаких потерь, поскольку НКД возвращается. Пожалуй, нужно сказать, что условно потери присутствуют. Поскольку на уплаченный НКД не начисляются проценты.

Стоит отметить, что вопрос с потерями на налоге более сложный. Поскольку при выплате купона налог взимается со всего купона. Получается, что, покупая долговую бумагу за сутки до выплаты купона, вам предстоит заплатить продавцу НКД почти в размер купона. Затем покупатель получает, спустя пару дней, купон минус 13% НДФЛ. Но, учтите, речь идет о прямых потерях. 

Сколько зарабатывают на облигациях

Необходимо понимать, что это риторический вопрос. Поскольку точную сумму сказать нереально. Очень много переменчивых факторов, способных повлиять на результат.

Но, конечно, в сети удалось отыскать среднюю доходность на начало 2021 года. Итак, если мы говорим о государственных ценных бумагах, получаем с федеральных около 6,5% годовых, муниципальные в районе 6,7%. Разумеется, не упускаем сырьевые компании, здесь показатель начинается от 4,3% до 7,5%. Помимо этого, в сети есть даже ТОП доходности облигаций микрофинансовых организаций, среди которых показатель начинается с 10,5% и достигает отметки в 14,5%.

Сколько можно зарабатывать на облигациях

Без сомнения, когда речь идет о заработке на долговых бумагах, не стоит забывать, что основная прибыль формируется в виде купонного дохода. Напоминаем, что это аналог процентной ставки депозита в банке.

Итак, выплаты проводятся 1 раз в квартал, 6 месяцев или год. Этот момент зависит исключительно от выбранной бумаги. Как показывает практика, в большинстве случаев выплаты проводятся 2 раза в год. Сумма автоматически зачисляется на баланс. После чего, к счастью, можно сразу же распоряжаться деньгами. 

Важно понимать, что доходность зависит от действующей ставки в стране. Следовательно, где-то прибыльность выше, где-то ниже. Прибыль по облигациям чуть-чуть выше. ОФЗ считаются самыми надежными бумагами, хотя доходность меньше, нежели у корпоративных. 

Кстати, если вас действительно так интересует вопрос о заработке на покупке долговых бумаг, можете посмотреть на действующую ставку по банковским депозитам. Лучше всего выбирать самые крупные, в России ‒ это ВТБ и Сбербанк. Чтобы вы лучше понимали, если взять показатели Сбербанка, разница в доходности между вкладом и его же бумагами, пребывающими на бирже, около 1,5 раза.

Infomehanik отмечает, что не стоит обращать внимание на самые высокие ставки в банках. Поскольку в большинстве случаев они используются в качестве инструмента для привлечения внимания. И такой процент предлагается клиентам готовым открыть вклад на сумму в несколько миллионов рублей. Отталкиваясь от этого, берем средние вклады с минимальной суммой около 50 тыс. рублей. Затем умножаем на ставку и получаем приблизительную прибыльность облигаций.

Сколько облигаций покупать

Чтобы ответить на этот вопрос, необходимо знать, каким образом формируется ваш инвестиционный портфель. Кроме того, стоит учитывать также капитал, которым располагает инвестор. Поскольку эти два фактора очень переменчивы, очевидно, что сказать точную цифру нереально. 

Что покупать акции или облигации

Пожалуй, логичным здесь будет начать с того, что это два типа ценных бумаг. Что лучше купить акции или облигации? Вопрос считается актуальным среди начинающих инвесторов. Конечно, чтобы принять решение, необходимо разобраться в отличительных особенностях активов, преимуществах и недостатках. 

Итак, начнем с акций. Это долевые ЦБ, которые обеспечивают владельцу какую-то часть в капитале эмитента. Определенный пакет акций на руках даже дает право принимать участие в управлении компании. 

акции или облигации

Из преимуществ акций можно отметить:

  • Требуется незначительный капитал для старта;
  • Потенциально высокая прибыльность;
  • Повышенный показатель ликвидности.

Относительно минусов, это конечно рыночные риски. Акции могут начать движение как вверх, так и вниз. Акции являются очень зависимым инструментом от внешних факторов. Для принятия решения, что лучше покупать акции или облигации, стоит напомнить особенности долговой ЦБ. 

Это бумага, выпускаемая организацией или государственным органом с целью получения дополнительного источника денег. Одним словом ‒ покупка долевой бумаги представляет собой выдачу займа эмитенту. Эмитент обязуется вернуть деньги инвестору и процент за предоставленные деньги. 

Как показывает практика прибыльность в большинстве случаев фиксированная. Более того инвестор даже знает сумму и дату выплат. Срок действия бумаги оглашается также заранее. Долговые ЦБ разделяются на три вида, в зависимости от эмитента:

  • Государственные;
  • Муниципальные;
  • Корпоративные. 

Касательно минусов:

  • Низкие риски;
  • Стабильный, фиксированный доход;
  • Можно комбинировать краткосрочные и долгосрочные инвестиции.

Есть, конечно же, и свои минусы ‒ это низкий доход, держатель бумаги не оказывает воздействие на ситуацию внутри компании. 

Что выгоднее покупать акции или облигации? По словам профессиональных инвесторов важно сочетать в портфеле разные инструменты. Это возможность снизить риски потери капитала и диверсификации вложений. Бесспорно, каждый из инструментов имеет свои нюансы, поэтому следует выбрать самые надежные ценные бумаги. Конечно, не стоит забывать о капитале, его отношении к рискам и временным рамкам инвестирования. Поэтому, когда не знаете, что выбрать акции или облигации вспомните, золотое правило инвесторов ‒ не храните все яйца в одной корзине. Подумайте над распределением капитала.

Какие облигации купить

Очевидно, что новички на рынке ценных бумаг не знают о существующих критериях. Поэтому настоятельно рекомендуем ознакомиться со следующими советами, чтобы понимать какие облигации покупать.

  1. На старте лучше всего избегать сложных бумаг. По мнению экспертов лучше всего выбирать обычные бумаги, где доходность фиксированная. Постепенно можно переходить на бумаги с плавающими купонами, но здесь нужно детально изучить особенности выпуска таких ЦБ. Требуются знания для эффективной работы со сложными бумагами. 
  2. Не забываем об оферте. Это возможность погашения раньше указанного срока. Чаще всего эта опция возможна у корпоративных долговых бумаг. 
  3. Прибыльность ‒ это не точный параметр. Запомните, что прибыльность, прописанная в таблице котировок ‒ это приблизительный показатель. Кстати, в этом показателе не учитываются налоги и комиссии. Получается, что фактическая прибыльность немного ниже реального показателя. 
  4. Чем выше прибыль ‒ тем больше риски. Это классическая закономерность известная каждому инвестору. Поэтому необходимо не забывать о диверсификации инвестиционного портфеля. Важно подобрать ценные бумаги таким образом, чтобы риски были сведены к минимальной отметке.
  5. Обращаем внимание на место в кредитном рейтинге. Напомним, что по депозитам гарантом выступает государство в виде Агентства по страхованию вложений. Когда речь идет о долговых бумагах, здесь эмитент ‒ организация, которая их выпустила. Логично, что у каждого эмитента уникальная финансовая история и разный уровень надежности. Поэтому есть рейтинговая шкала, позволяющая понять, какое место получил эмитент после проверки специальным агентством. 
  6. Выбираем комфортный срок погашения бумаги. Для этого достаточно учесть планируемый срок инвестиций.
  7. Долговая бумага должна торговаться часто. Поскольку это воздействует на общий показатель торгового объема. А чем он выше, тем лучше. По словам экспертов это указывает на хорошую ликвидность. 

Как выбрать облигации для инвестирования

Очевидно, чтобы выбрать облигации для покупки, необходимо разобрать ключевые моменты достойные внимания.

  1. Тип долговой бумаги. С целью диверсификации инвестиций следует грамотно скомбинировать разные виды активов. Но, в данном случае важно учитывать стиль торговли и поставленные перед вами задачи. Итак, представим, что у вас умеренная стратегия, тогда лучше выбрать суверенные бумаги до 65%, остальной капитал направить в корпоративные. Когда говорим о консервативном инвесторе, можно немного увеличить процент суверенных, а для агрессивного вкладчика корпоративные бумаги более подходящее решение.
  2. Страна. Конечно, в данном случае важно учитывать ситуацию внутри государства-эмитента. По словам экспертов в отечественные бумаги можно вложить до 30% капитала. Это связано с тем, что российские инвесторы должны понимать нюансы рынка. Поэтому при наличии знаний смогут среагировать на перемены внутри страны намного быстрей. 
  3. Выбор компании. Отвечая на вопрос, какие облигации выбрать с учетом компании, стоит брать в расчет перспективы отрасли. Также не забываем о состоянии самого эмитента. Кроме того, следим за движением стоимости товара/услуги. Разумеется, наблюдаем за соотношением спроса и предложения. Возможен ли в будущем риск дефицита или же избыток. По мнению аналитиков важно даже рассматривать торговую политику страны. 
  4. Финансовое состояние эмитента. Безусловно, здесь изучаем долговую нагрузку. Если показатель выше 3, это указывает на высокую нагрузку на компанию. О каком свободном денежном потоке идет речь, какие планы у компании относительно распределения капитала, какие ближайшие выплаты, погашения и т.д.
  5. Прогнозы аналитиков, финансовых экспертов. В особенности обращаем внимание на финансовую статистику относительно будущего. Благодаря современным технологиям сегодня без проблем реально найти телеграм-каналы, блоги и сайты, где публикуются свежие обзоры. 
  6. Как обстоят дела с конкурентами. Здесь предстоит провести параллели по таким показателям, как: долговая нагрузка, доступный капитал, рентабельность. Даже нужно брать во внимание состав акционеров. 

Теперь вы знаете, как правильно выбрать облигации для инвестирования. Но, это еще не все. Конечно же, далее рассмотрим еще хитрости, упрощающие этот процесс.

Какие облигации лучше покупать

Для того, чтобы получить ответ на вопрос, какие облигации стоит покупать в 2021 году, необходимо изучить обзоры и прогнозы аналитиков. Изначально может показаться, что выбор простой ‒ покупка бумаг у тех эмитентов, которые платят больше. Но, не стоит забывать о том, что риск растет параллельно цене актива. По мнению экспертов на 2021 год инфляция может дойти до отметки в 3,5%. Этот показатель считается не самым хорошим для экономики. Поскольку это указывает на снижение спроса. Из-за уменьшения денежных средств на руках, ограничение спроса приводит к сохранению прошлой цены. 

Такая ситуация может быть идеальным моментом для покупки долговой бумаги, но только делая уровень отсечения на показателе инфляции. Получается, что под меньший процент размещать деньги не стоит. 

Возвращаясь к вопросу, какие облигации стоит купить, можно присмотреться с государственным, например: ОФЗ ПД 26209 (4,47%), ОФЗ ПД 26220 (4,49%). Помимо этого, можно рассмотреть муниципальные, такие как: Карачаево-Черкесская республика 35001 (6.82%), Карачаево-Республика Хакасия 35006 (6.77%). Какие облигации выгодно покупать в 2021? Разумеется, можно рассмотреть Сбербанк, Газпром, Магнит.

Как зарабатывать на облигациях

Далее предлагаем вам изучить стратегии, которые используются в процессе торговли с долговыми ценными бумагами. Возможно, какой-то из вариантов приглянется вам. Разумеется, что это меньшая часть существующих методик. Можно сказать, что это самые популярные тактики.

  1. Лесенка. Итак, здесь предстоит основываться на кривой дохода без купона. А что необходимо для гарантирования плавного потока денег в будущем? Для достижения такой цели инвесторы выбирают долговые расписки одного эмитента. И в таком случае время выплат между ними чаще всего в одинаковых промежутках. Когда осуществляется погашение, полученные средства реинвестируются. Берутся активы, время выплат больше, нежели у долгосрочных инструментов. Новые бумаги переводятся на последний план. В результате чего пользователь получает стабильную дюрацию портфеля. 
  2. Пирамидинг РЕПО. Даже с долговыми бумагами может быть прибыльная спекуляция. Здесь важно, чтобы прибыльность была выше ставки краткосрочного финансирования РЕПО. Используя это, можно задействовать кредитное плечо. Итак, суть сделок РЕПО ‒ это получение дохода под залог ЦБ. До того момента пока доходность портфеля больше действующей ставки РЕПО, можно совершать покупки. Для примера, представим, что показатель прибыльности выпуска 13%, выше нежели РЕПО. Получаем кредит, на средства покупаем новые ЦБ, которые также передаем под залог. Бесспорно, такой формат считается рискованным. Может быть резкое повышение РЕПО и тогда тактика будет убыточной. Следовательно, для такой методики требуется опыт.
  3. Спрэд к кривой. Итак, основой стратегии выступает очень интересный механизм. Итак, все бумаги одного эмитента пребывают на одной кривой. Поскольку выставление на продажу менее доходных активов для покупки более прибыльных сбивает стоимость на первые, следовательно, повышает на вторые. Конечно, в результате получаем кратковременное уравнивание доходности. Чтобы заработать, нужно в момент, когда часть бумаг размещена выше, нежели кривая, купить их, до того, как они не сравнялись по доходности к другим.

Бесспорно, что представленные перед вами стратегии ‒ это не 100% гарантия успешной торговли. Чтобы понять, как правильно зарабатывать на облигациях, необходимо учитывать персональные цели и возможности. 

Можно ли заработать на облигациях

Конечно. Очевидно, что каждый при желании и финансовых накоплениях может заработать. Еще на этапе покупки бумаги, инвестор понимает, о каком заработке идет речь, какой срок погашения. Более того, не всегда нужно ожидать завершения срока погашения. Можно при необходимости выставить на продажу актив. Следовательно, получить доход. 

Цель данной статьи рассмотреть, как можно зарабатывать на облигациях обычному физическому лицу. К счастью, в сети предостаточно рекомендаций и советов для тех, кто делает свои первые шаги в инвестиционном рынке.

Как покупать облигации

Начнем с того, что торговля данным видом бумаг осуществляется на фондовой секции биржи. Перед началом покупки физическое лицо должно понять принцип работы биржевой площадки. Особенно, не забывайте о том, что биржи работают исключительно с юр. лицами. В тоже время банки могут выдавать брокерские лицензии. Следовательно, для проведения любых операций предстоит найти брокера ‒ компанию-посредника. 

Где купить облигации

Долговые бумаги могут номинироваться в разных валютах. Логично, что на отечественном рынке преобладают активы в рублях. Конечно, стоит сказать о наличии такого сектора как евробонды. Это направление, где представлены долговые бумаги в валютах, отличающихся от национальных. В большинстве случаев ‒ это доллар и евро. В данной части статьи, мы детально остановимся на том, как правильно покупать облигации физическому лицу. 

ФРС США и ЕЦБ придерживаются политики количественного смягчения. Это воздействует на рынок евробондов. Таким образом, действующая ставка в США и ЕС не позволяет банкам осуществлять выплаты вкладчикам, которые превышают 1% годовых. Хорошим показателем ставки в развитых государствах считается 0,7-1,2%. Бесспорно, когда инвестор пребывает в поиске консервативного метода работы в валюте, следует активно инвестировать в акции или еврооблигации. 

Как купить облигации физическому лицу

Пожалуй, было бы логичным рассмотреть мини-инструкцию о том, как покупаются долговые бумаги физическими лицами:

  1. Поиск брокера.
  2. Подписание договора только с лицензированной брокерской компанией. Очевидно, что выбор брокера может занять время. Поскольку важно учитывать не только предлагаемые условия сотрудничества, но и юридическую составляющую: регистрацию компании, наличие офиса и лицензии. На помощь приходят рейтинги мониторингов. 
  3. Пополнение баланса. Здесь все зависит от метода инвестирования, вносить деньги можно на лицевой, брокерский или инвестиционный счет.
  4. Покупка бумаг.
  5. Хранение актива до момента завершения срока действия. Или же можно отследить выгодный момент, и выставить на продажу. 

Выгодно ли покупать облигации физическому лицу

По мнению экспертов рассматриваемая ценная бумага обладает рядом преимуществ. Отталкиваясь от плюсов актива, можно рассмотреть их и добавить в свой инвестиционный портфель.

  1. Прибыльность. Показатель средний между банковским депозитом и инвестированием в акции.
  2. Гарантированный доход, который заранее известен.
  3. Низкая стоимость. Можно найти бумагу за 1 тыс. рублей. И самое главное, показатель доходности не зависим от инвестируемой суммы.
  4. Наличие начисленных процентов. Инвестор может выставить бумагу на продажу, без убытков начисленной прибыли. И даже спустя пару недель или дней после приобретения. Владелец актива получит положенный доход. 
  5. Срок инвестиций. Особенно, если вы купили активы сроком до 20 лет, можно зафиксировать доходность. 
  6. Большой ассортимент
  7. Легкость самого процесса. Наверное, для новичка это не преимущество, поскольку предстоит в любом случае углубляться в изучение тонкости. Но, по мнению экспертов этот актив считается простым в работе.
  8. Реально можно увеличить доход без рисков. Разумеется, что это касается ИИС. Можно получить 13% от суммы вклада от государства. Это позволяет увеличить прибыльность за первый год инвестирования в 3-5 раз по сравнению с банковским вкладом.

Где купить облигации

Если вы начинающий инвестор, логично, что вам неизвестно, где покупать облигации. Поэтому далее предлагаем рассмотреть, какие существуют сценарии покупки долговых бумаг:

  1. Счет у брокера. Компания открывает персональный счет для каждого клиента, где хранятся активы. Конечно же предоставляются посреднические услуги обеспечивающие доступ к Московской биржевой площадке. Брокер специализируется на обработке запросов клиентов, выполняет различные распоряжения. Но, компания не имеет права руководить клиентским капиталом. Дополнительно брокеры предлагают доступ к программному обеспечению. Чтобы понять, где лучше покупать облигации, следует ознакомиться с критериями выбора брокера. 
  2. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Альтернативное решение для физического лица с доступом к ценным бумагам. Правительство РФ предоставляет льготы для тех, кто открыл ИИС в виде 13% возврата. Но сумма на балансе не должна быть более 400 тыс. рублей. Важно, чтобы эти деньги не снимались на протяжении 3 лет. 
  3. Паевой инвестиционный фонд (ПИФ). Итак, здесь суть следующая ‒ покупка пая в компании, вкладывающей деньги в разные долговые облигации. Из преимуществ такого варианта можно отметить минимальные риски. Конечно, все за счет диверсификации портфеля. 

Следовательно, теперь вы знаете где можно купить облигации. Какой вариант идеален для вас, зависит от персональных предпочтений.

Где купить облигации физическому лицу

В данном разделе предлагаем рассмотреть особенности выбора брокера. Поскольку в большинстве случаев, конечно, выбор падает на такой сценарий сотрудничества.

  1. Место в рейтинге надежности брокеров. Для этого достаточно ознакомиться с актуальной информацией в Национальном рейтинговом агентстве. Следовательно, чтобы снизить вероятность мошенничества или же неприятных ситуаций, выбираем компанию, находящуюся высоко в списке.
  2. Регулирование. Конечно же действующая лицензия должна быть обязательно.
  3. Размер депозита и комиссия, и в целом тарифы. Здесь уже все зависит от личных предпочтений и целей. Где-то комиссия за 1 сделку будет 0,1%, где-то 0,3%. Итоговый выбор зависит от ожиданий инвестора. В такой ситуации все сугубо индивидуально. Обязательно, перед тем как заключить договор, тщательно проанализируйте предложения от всех претендентов. 
  4. Поддержка клиентов. Особенно, когда речь идет о начинающем инвесторе, все же оперативная поддержка ‒ это большой плюс. Поскольку вопросов на старте очень много, и хотелось бы получить на них ответы. Может быть брокер предлагает закрепление менеджера за клиентом, можно задуматься над такой услугой.

Infomehanik отмечает, что первые ОФЗ выпущены на отечественный рынок правительством в 2017 году. Задача, поставленная перед бумагами ‒ привлечение денег от граждан для развития экономики России и выплаты государственного долга. На тот период самыми активными были люди без опыта в сфере торговли на фондовом рынке. Когда такие бумаги выступали выгодной альтернативой банковского вклада. 

Проще говоря, компания должна соответствовать таким принципам, как: законность, надежность и доступность. Когда все факторы совпали, вкладчик может связаться с представителями конторы, чтобы уточнить интересующие его моменты. Бесспорно, из-за чрезмерного количества информации в сети и большого выбора брокера, изначально может показаться, что поиск партнера займет месяцы. По словам экспертов, лучше потратить недели на поиски, нежели доверить свои деньги некомпетентной организации.

Где купить облигации федерального займа

Конечно, самым популярным вариантом считается брокер. Но, такой способ требует от пользователя тщательного выбора партнера. Следует учитывать, что за услуги брокера нужно платить. В большинстве случаев, это процент от операции. Для примера рассмотрим ситуацию: инвестор вложил 30 тыс. рублей, брокерские услуг 170 рублей ежемесячно за совершенную транзакцию по актуальному месяцу. Плюс еще 0,043 за операцию. Получается 0,343% (за ОФЗ-н через банк 3 %). Бесспорно, комиссии у брокеров могут отличаться. Соответственно важно на этапе выбора конторы, обращать внимание на дополнительные сборы.

Где купить государственные облигации? ПИФ, этот вариант подходит для тех, кто не желает самостоятельно углубляться в особенности покупки и сбора портфеля. Поскольку на помощь приходит управляющая компания. Пользователь уже получает пай в ПИФе, в состав которого включены разные бумаги с различных сегментов. Всеми процессами занимается квалифицированный управляющий. По словам экспертов, здесь важно выбрать надежного управляющего. Хотя при этом ни одна организация не предоставляет гарантии на прибыльность портфеля. 

Где купить облигации ОФЗ? ИИС еще один вариант для хранения биржевых активов. Чтобы открыть этот счет, нужно посетить банк или обратиться за помощью к брокеру. Владельцы ИИС получают налоговые льготы. Ранее в статье уже шла об этом речь. 

Итак, изначально открываем счет, затем пользователь дает компании распоряжение и руководить деньгами на терминале. Брокер открывает доступ к программному обеспечению, тем самым осуществляется выход на Мосбиржу. Далее предстоит купить ОФЗ, деньги списываются с баланса, в депозитарии публикуется информация о купленных бумагах. 

Относительно ситуации с ОФЗ и налогообложением. До 2021 года они освобождены от купонного дохода до 2021 года. С 2021 года резидентам предстоит платить 13%, а нерезидентам 30%. Когда поступает профит от увеличенной стоимости долговой бумаги, вкладчику нужно оплатить 13% НДФЛ. Но, этот момент не имеет отношения к народным бумагам.

Теперь вы знаете, где купить облигации федерального займа физическому лицу. Кроме того, помните, что государственные бумаги выступают полезным инструментом для всех инвесторов. 

Какие облигации купить в 2021 году

Конечно, если вы заинтересовались вопросом, какие облигации покупать в 2021 году, необходимо пройтись по обзорам и прогнозам аналитиков. Для начала предлагаем рассмотреть рассуждения В. Малиновского, начальника отдела анализа «Открытие Брокер». В момент, когда прибыльность валютных еврооблигаций пребывает возле исторических минимальных отметок, вкладчику предстоит проанализировать ситуацию на внутреннем рынке России долговых бумаг. Из преимуществ активов в данном сегменте, конечно, выступает рост стоимости цены на нефть и прочее сырье. Ведь очевидно, что такие товары оказывают серьезную поддержку отечественному бюджету. По мнению эксперта, привлекательным вариант на 2021 год считаются бумаги, у которых рейтинг по национальной шкале от ВВВ+ до А+, и сроки от 6 месяцев до 2,5 лет. Прибыльность колеблется в районе 8-10% годовых. 

Малиновский также отмечает, что широкий ассортимент эмитентов на рынке, низкий порог для входа ‒ это возможность для инвесторов создать полноценный и диверсифицированный портфель. Такой портфель может включать до 30 разных долговых бумаг. Кстати, эксперт настоятельно рекомендует помнить принципы диверсификации.

Помимо этого, при ответе на вопрос какие облигации выгодно купить в 2021, необходимо осознавать воздействие и склонности инвестора к риску. Представим, что речь идет о среднем вкладчике, который не планирует идти на риск, но присутствует желание немного увеличить ставку. Наверное, уместно сказать о том, что фактором риска при выборе рублевых долговых бумаг выступает действующая кредитно-денежная политика ЦБ РФ. Действия банка России сводятся, в том числе, к повышению ключевой ставки, которая отражается на уровне прибыльности актива. Поэтому по словам экспертов лучше держать ориентир на инвестиции в бумаги со сроком погашения до 3 лет. Так снижается риск отрицательной переоценки. 

При этом, по мнению экспертов с разных стран, в том числе и отечественных, всплеск инфляции ‒ это временное явление. В качестве доказательства ‒ динамика колебаний ставок на кривой прибыльности ОФЗ. С начала 2021 года прибыльность по коротким и средним ОФЗ выросла в разы, если сравнивать длинные бумаги.

Стоит ли покупать облигации в 2021

До конца года инвесторам можно рассмотреть покупку бумаг, ассоциирующихся с высоким показателем риска. По словам эксперта фондового рынка И. Галактионова, это могут быть строительные и лизинговые организации. 

Из-за снижения базовой ставки на 6,25% еще в начале года до 4,25% на 1 декабря, эмитенты корпоративного типа могли привлечь новые средства. И в результате чего, компании запускают рефинансирование по низким ставкам. В качестве дополнительной поддержки выступил приток денег со стороны розничных инвесторов. 

Конечно, стоит обратить на комментарий банка России. Согласно информации, денежно-кредитная политика будет сохранять свою мягкость до конца 2021 года. Бесспорно, ситуация связанная с КОВИД-19 будет воздействовать на процессы. Но, очевидно, что запуск вакцинации способствует ограничению пандемийных рисков в 2021.

Многие эксперты, настоятельно рекомендуют рассмотреть показатели соотношения риска и прибыльности бумаг строительных компаний. Этот сектор считается весьма интересным. Это связано с тем, что в 2020 году правительство России оказало существенную поддержку данному сегменту, что выступило фундаментом роста спроса на недвижимость. Несколько наглядных примеров: ПИК, Брусника, Джи-Групп. 

Как заработать на облигациях в 2021

К удивлению многих новичков, ключевым залогом успеха считается анализ и поиск перспективных секторов. Евгений Линчик, управляющий директор «Сбер Управление Активами», отмечает, что, по его прогнозам, следует делать ставку на IT-сектор, фирмы потребительского и нефтегазового секторов.

Вероятно, IT-сектор не будет для вас каким-то удивлением. Поскольку в период пандемии наблюдается серьезная перестройка онлайн-отрасли. Теперь дистанционные услуги пользуются большим спросом, нежели пару лет назад. Поэтому, компании, работающие в этом сегменте, пребывают на этапе стремительного развития. По словам Е. Линчика в 2021 году будет наблюдаться восстановление экономики, поэтому многие ожидают прироста прибыльности по инвестиционным портфелям около 10%.

Как выбрать облигации для инвестирования в 2021

После того, как пользователь выбрал тактику инвестирования, можно приступать к анализу рыночных предложений. Здесь предстоит изучить предостаточно параметров ЦБ, перед покупкой. Более того, не стоит забывать об оценке эмитента и его уровня надежности. Конечно, если вы не знаете, облигации каких компаний стоит покупать 2021, отталкивайтесь от далее представленных критериев:

  1. Прибыльность вложений. Для расчета потенциальной доходности предстоит оценить разницу между биржевой и номинальной ценой. Кстати, учитывается еще годовая процентная ставка и срок выкупа. Прибыльность актива обязательно сравнивается с показателями рынка. Если вы наблюдаете за повышенной ставкой, это автоматически повышает вероятность потерь.
  2. Надежность бумаги. Пожалуй, после изучения статьи должно быть понятно, какие активы самые надежные. Государственные и муниципальные отличаются высоким показателем надежности. Фирма с сомнительной репутацией и низким кредитным рейтингом может предложить чрезмерно высокие показатели доходности. В тоже время по мнению аналитиков увеличивается вероятность банкротства компании.
  3. Кредитная способность эмитента. Здесь на помощь приходят рейтинговые агентства, которые специализируются на оценке платежеспособности эмитента ЦБ. Разумеется, что чем выше позиция, тем лучше. Если говорить о критериях воздействующий на место в списке, это бесспорно: финансовая история, торговые обороты, показатели активов в отношении к долговым обязательствам и т.д.
  4. Потенциальная ликвидность. Здесь предстоит использовать Мосбиржу и прочие площадки для оценки спроса и предложения на конкретный актив. Очевидно, что чем активней история торговых процессов, тем проще выставить на продажу бумагу.

Разумеется, покупка долговых бумаг ‒ это многоэтапный процесс, который при грамотном подходе сформирует дополнительный источник дохода. Бесспорно, от инвестора требуется время, капитал и готовность к обучению, изучению нового направления. 

Экспертное мнение об облигациях и заработке на этом

Долговые ценные бумаги ‒ это инструмент для тех, кому важна долгосрочная перспектива. Как и любой актив, бумаги требуют понимания работы с ними. При составлении инвестиционного портфеля следует не забывать о критериях выбора долговых бумаг, существующих вариантах покупки. Обязательно ознакомьтесь с аналитическими обзорами и прогнозами, чтобы понимать, какие сегменты на рынке более перспективные.