Что такое акции? Как зарабатывать на акциях? | Infomehanik

Какой финансовый инструмент считается самым популярным в мире? Акция ‒ это актив, считающийся самым высокодоходным. Это уникальная долевая ценная бумага, которая передает право человеку на часть бизнеса, компании, предприятия. В данной статье предлагаем детально рассмотреть, что такое акция, какие существуют способы заработка. Для начинающих инвесторов остановимся на рекомендациях и советах от Infomehanik. 

акции - это

Что такое акции

Акции простыми словами ‒ это ценные бумаги, которые подтверждают право на часть компании, бизнеса, предприятия. Как раз из-за этого она называется долевой. От латинского actio — это право. Какие же права получает владелец акции?

  1. Право на долю действующего дохода в виде дивидендных платежей.
  2. Возможность получить часть имущества компании при ее ликвидации.
  3. Участие в управлении, то есть право голоса.

Отличительной особенностью акции считается то, что никакие финансовые инструменты не предоставляют владельцам право голоса. Но, стоит отметить, право на участие в управлении зависит исключительно от размера доли:

  • Инвестор, купивший 1-2%, может рассчитывать на формирование повестки собраний или же выдвижение кандидатов в органы управления;
  • Акционер, который владеет половиной бизнеса, обладает можно сказать неограниченными правами относительно управления. 

Получается, что акция подтверждает право собственности и считается бессрочной ценной бумагой (далее по тексту ЦБ). Что и считается отличительной особенностью от других фин. инструментов. Время существования ЦБ ограничено сроком жизни компании, на протяжении которого владелец может свободно распоряжаться ЦБ без каких-либо ограничений.

Виды акций

Теперь предлагаем детально рассмотреть классификацию акций. В отличии от облигаций, здесь существует меньше различных видов, поэтому разобраться намного проще. 

По правам вкладчика:

  • Обычные;
  • Обычные, но с отложенными платежами до того момента, пока профит не выйдет на установленный уровень. Дивидендов нет;
  • Привилегированные. Лишают акционера права голоса в обмен на дополнительные привилегии (первоочередное получение дивидендов, первая очередь в получении доли имущества и т.д.).

Привилегированные разделяются на:

  • некумулятивные — при убытке дивидендные выплаты не осуществляются;
  • накопительные ‒ дивидендная задолженность остается и увеличивается;
  • гарантированные ‒ выплаты в таком случае гарантирует 3-я компания;
  • конвертируемые ‒ их можно поменять на другие бумаги, но только в установленный временной интервал;
  • Выкупленные ‒ обеспечивают эмитенту опцион на выкуп по установленной стоимости.

По форме акции бывают документарные и бездокументарные. По эмитенту бумаги делятся на:

  • 1 эшелон ‒ это голубые фишки. Отличаются высокой капитализацией, прозрачностью и идеальными показателями ликвидности;
  • 2 эшелон ‒ умеренные показатели капитализации и объемы торговли, потенциально высокая прибыльность, но риски выше;
  • 3 эшелон ‒ незначительная капитализация, низкая ликвидность и высокие риски. 

Реально ли зарабатывать на акциях

Прибыльность владельца складывается из нескольких факторов: полученных дивидендных выплат и роста рыночной стоимости. Можно ли зарабатывать на акциях? Конечно, но, обязательно нужно учитывать ранее представленные фактора. Обратите внимание, что речь идет о рыночной, а не справедливой стоимости. Какой бы высокой справедливая цена не была, вкладчик сможет заработать только на рынке. Вопрос в другом, что как раз справедливая оценка приводит к колебаниям цены. 

Когда фирма работает стабильно, тогда выплаты по дивидендам на фоне роста акционерной стоимости выглядит каким-то бонусом. Модильяни и Миллер еще в середине XX века предоставили доказательство того, что выплата/невыплата дивидендов не воздействует на доходность акционера, поскольку невыплаченные дивиденды реинвестируются обратно в фирму. Соответственно поэтому можно наблюдать за тем, как крупные организации не выплачивают дивиденды, но цена их акций движется вверх.

Теперь касательно существующих инвестиционных стратегий и способов заработка:

  • Получение профита за счет незначительных колебаний стоимости. Этот вариант подходит опытным инвесторам;
  • Покупка недооцененных акций с последующей продажей на пике стоимости.

Сколько зарабатывают на акциях

В теории все зависит от трех моментов:

  • с чего вы начали;
  • какие акции выбрали;
  • какой стратегии придерживаетесь.

Кроме того, не последнюю роль открывает то, на какой уровень риска вы готовы пойти. Бесспорно, прибыльность зависит от изначального капитала. Силы при наличии 2 тыс. рублей и даже 10 тыс. рублей не одинаковы. Это нужно понимать. 

Представим, что вы пришли с 100 тыс. рублями, инвестировали на три месяца, и можете позволить себе потерять около 20 тыс. рублей. Когда вы пришли с 1 млн рублей, вложили на 3 года, в таком случае потерять 200-300 тыс. рублей ‒ это совсем иная ситуация. 

Кроме того, нужно учитывать также:

  • политическую, экономическую ситуацию на рынке;
  • сколько процентов роста рынок дает за 1, 2 года и даже 5 лет;
  • какое настроение у участников.

Также на заработок влияет какая прибыльность у компании, акции которой планируются добавляться в инвестиционный портфель? Выплачивает ли фирма дивиденды, есть ли перспектива развития в будущем? 

Infomehanik отмечает, что крайне сложно сказать на какой заработок можно рассчитывать. Поскольку много переменных факторов. Поэтому далее мы предлагаем вам ознакомиться с теоретическим заработком на акциях, который возможен в месяц или в год. Напоминаем, что это гипотетические расчеты.

Сколько можно зарабатывать на акциях

Средний показатель прибыльности в год по мировым меркам 10-100%. Если разделить по источникам получаем: дивиденды от 2 до 18%, при росте годовой стоимости 15-70%. Для примера рассмотрим доходность с голубых фишек за 2019-2020:

  • Сбербанк ‒ стоимость в 2019 году 217 рублей, в 2020 году 252 рублей ‒ доходность 16%;
  • Газпром ‒ стоимость в 2019 году 162 рублей, в 2020 году 226 рублей ‒ 39% прибыльность;
  • Лукойл ‒ 5 273 рублей акция в 2019 году, 6 551 рублей в 2020 году ‒ прибыльность 24%.

Сколько зарабатывают на акциях в месяц

Самый большой профит за месяц можно получить исключительно на рыночных колебаниях стоимости. Спекулянт покупает 100 акций по 10 долларов сегодня, спустя неделю цена увеличивается до 13 долларов. Затем трейдер продает бумаги и получает 300 долларов доходности за неделю. Да, такая стратегия считается рискованной, но она работает. Сколько можно зарабатывать на акциях в месяц? Опытные спекулянты около 50%, но такой показатель получают не больше 5% участников рынка. На старте достичь такого показателя практически нереально. 

Как зарабатывать деньги на акциях

Предлагаем рассмотреть способы как заработать на акциях. 

  1. Дивидендные выплаты. Этот вариант подходит для тех, кого устраивает долгосрочная перспектива. Данный способ надежный. Задача инвестора купить акции разные компаний, затем ждать дивидендных выплат. Конечно, в любой момент можно выставить ценные бумаги на продажу и заработать на разнице. Обратите внимание, что дивиденды ‒ это не стабильный доход, это дополнительный источник профита. Помните, что руководство компании может в любой момент принять решение и отменить выплаты.
  2. Передача инвестиций в управление. Такой формат особо не отличается от банковского депозита. Разница только в том, что процент может существенно отличатся. Суть ‒ покупка бумаг и передача управления ими инвестиционной фирме, далее эксперты начинают управлять активами, таким образом, чтобы получить максимальный профит.
  3. Трейдинг. Покупка акции по одной стоимости и продажа по другой, разница ‒ это доход. 
  4. Приобретение перед закрытием реестров акционеров. Чаще всего, в России закрытие припадает на май. Зная это, определенные вкладчики приобретают акции как раз к этому моменту. Цель здесь одна ‒ быстро получить дивидендные выплаты. Когда выплаты получены, инвестор практически сразу, как только есть возможность перепродает бумаги.
  5. Продажа перед закрытием реестров. Причина такого решения в том, что наблюдается рост цен перед закрытием из-за дивидендных выплат.
  6. Инвестирование в голубые фишки. Подходит тем, у кого капитал позволяет это сделать. Кроме этого, такая стратегия считается долгосрочной.

Существуют разные стратегии заработка на акциях, здесь важно изначально отталкиваться от риска, который вас устроит. Условно, тактики делятся на низкорискованные, среднерискованные и высокорискованные. Для начинающих инвесторов самым оптимальным считается первый вариант, поскольку на старте необходимо изначально понять, как в целом работает рынок акций. Для понимания риска, нужно проанализировать выбранный актив. Далее мы рассмотрим, как научиться зарабатывать на акциях.

На каких акциях можно зарабатывать

Инвестору на старте сложней всего выбрать активы для покупки. Самый простой вариант ‒ это воспользоваться услугами профессионального аналитика или эксперта у брокера, финансовой компании. Если присутствует желание самостоятельно разобраться в вопросе, какие акции покупать чтобы заработать, лучше всего отталкиваться от следующих критериев на этапе выбора:

  1. Ликвидность. От этого зависит как быстро вы сможете выставить на продажу акцию по рыночной стоимости. Лучшим решением будет покупать бумаги, которые пользуются повышенным спросом. Для определения ликвидности нужно посмотреть количество сделок на бирже, торговый оборот/объем. 
  2. Динамика стоимости. У каждой акции две цены: номинальная и рыночная. Номинальная ‒ это сумма, которая составляет определенную часть уставного капитала. Этот показатель берется в расчет для ведения бухгалтерского учета. Акционера интересует как раз рыночная стоимость, ведь за нее можно приобрести бумагу на рынке. Перед тем как купить актив, обязательно посмотрите историю изменения стоимости. 
  3. Дивидендные выплаты. Учитывать нужно размер дивидендов и стабильность начисления.
  4. Финансовые показатели. Да, цены на акции растут в момент, когда растет и бизнес, соответственно дивиденды выплачиваются, когда присутствует профит. Получается, перед покупкой ценных бумаг нужно понять, прибыльна ли компания и устойчива ли на рынке. Для этого, обязательно изучаем финансовые показатели, отчеты и прогнозы аналитиков. 

На каких акциях можно быстро заработать

Предлагаем рассмотреть 5 акций, на которые аналитики рекомендуют обратить внимание в 2021 году. Несмотря на то, что биржи перегреты, участники рынка сохраняют оптимизм. На ожиданиях вакцинации растут в цене ценные бумаги самых пострадавших от пандемии фирм. Итак, аналитик компании Фридом Финанс Е. Миронюк предлагает присмотреться к следующими акциям:

  1. Johnson & Johnson. За 2020 год котировки добавили 4%, аналитики считают, что потенциал роста капитализации до конца не раскрыт. Организация отлично диверсифицирована и стремительно развивается. Сегмент фармацевтики начал двигаться вверх в 3-м квартале, в этот период наблюдался серьезный рост продажи. Компания принимает участие в разработке вакцины против Ковид-19.
  2. Adobe. Котировки компании в 2021 стремительно движутся вверх. Общая прибыльность достигает отметки к 50%, что существенно выше, чем у прямых конкурентов. Свободный денежный поток за 2020 год достиг отметки 5 млрд долларов, рыночная капитализация ко 2 половины декабря 240 млрд долларов. Доходность FCF/Market Cap — 2,1%. Цена предприятия, моментально пошли вверх за последние 5 лет, достиг 48,3%.
  3. Alibaba Group. Перед нами крупная китайская компания в сфере онлайн-торговли. В 2020 году можно было наблюдать за активной диверсификацией бизнеса. 10% общих продаж припадает на облачное вычисление, в 3-м квартале 2020 рост выручки достиг 60%. Цена фирмы более 725 млрд долларов. 
  4. Vodafone ‒ это бенефициар стремительного развития связи в виде 5G. В последнее время прогнозы аналитиков сходятся во мнении, что мобильный оператор улучшает прогнозы показателей. Да, в период пандемии были потеряны доходы от роуминга, из-за того, что оборот международных поездок упал. В 3-м квартале 2020 года выручка от услуг увеличилась на 1,5%, это вызвано расширением абонентской базы на территории Европы.
  5. Farfetch ‒ акции данной компании существенно просели, собственно, как и весь сегмент предметов роскоши в период пандемии. Напомним, что перед нами онлайн-площадка, которая объединяет продавцов и покупателей. Фирма сотрудничает с более 1 тыс. продавцами. Показатель выручки в 3-м квартале увеличился на 71%. 

Как правильно зарабатывать на акциях

Приступаем к рассмотрению свода рекомендаций от Infomehanik касательно заработка на акциях:

  1. Грамотно распределяйте инвестиции. Необходимо инвестировать в акции с разных сегментов. Это инструмент, позволяющий защитить портфель от рисков или как минимум их уменьшить. Поскольку, если в определенном сегменте будет спад, другие сферы могут компенсировать убытки за счет роста. Например, в 2020 году компании авиаотрасли или нефти столкнулись с серьезными убытками из-за пандемии. В тоже время отрасли технологий и ретейла стремительно начали движение вверх. Грамотно составленный инвестиционный портфель должен включать 12-14 фирм и пропорциональное распределение капитала между компаниями.
  2. Инвестируйте на 3-5 года. Все же в долгосрочной перспективе рынки движутся вверх, поскольку растет спрос на товары, услуги. Поэтому компании наращивают прибыль. 
  3. Выбирайте бумаги надежных компаний. Да, голубые фишки могут позволить себе не все, но все же нужно задаться целью их добавления в портфель. Кроме того, эти бумаги выступают инструментом для определения положения экономики. Данный вариант позволяет зарабатывать за счет роста стоимости и даже можно получать дивиденды.
  4. Инвестируем в разные финансовые активы. Не стоит зацикливаться исключительно на акциях. Облигации также считаются надежным инструментом, но не таким доходным. Согласно информации на Мосбиржи, средний показатель годовой прибыльности гособлигации около 6%. Облигации требуются в портфеле для снижения общего риска. Например, можно направить в облигации около 60-80% капитала, и тогда риск можно максимально снизить. Для умеренного риска 30-50% бюджета, любителям агрессивного инвестирования 10-20%.
  5. Не стоит спекулировать. К инвестированию нужно относиться как к пассивному доходу, но не формату быстрого заработка. Не стоит ставить за цель ‒ заработать как можно больше за небольшой временной интервал, инвестируя в молодые фирмы, предприятия. На старте можно придерживаться тактики «купи-держи». Постепенно можно увеличивать капитал, вкладывая дополнительно ежемесячно около 10-20% от зарплаты. 

Как правильно зарабатывать на акциях

Infomehanik отмечает, что заработок на дивидендах считается самым оптимальным решением для начинающих инвесторов. Для этого от вас никаких специальных действий не требуется. Достаточно найти компанию, которая стабильно платит дивиденды.

Как заработать на акциях физическому лицу

У физического лица есть два варианта покупки или продажи акций: через обычный договор купли/продажи или в результате принятия участия в торгах на бирже. Частные лица не могут самостоятельно торговать на бирже. Для этого нужно воспользоваться услугами брокера. Алгоритм действий для физического лица в процессе покупки:

  1. Выбор брокерской компании. Этот этап считается самым сложным. Необходимо отыскать посредника, предоставляющего максимально комфортные условия, но в тоже время гарантирующие высокую безопасность. Роль брокера может исполнять банк или финансовая организация. Брокер должен получить лицензию от ЦБ РФ на предоставление услуг в данном сегменте.
  2. Открытие счета и внесение денег на баланс. В процессе регистрации нужно заполнить форму, затем выполнить перевод средств. Для этого, можно посетить офис компании, провести деньги по реквизитам или воспользоваться переводом по карте.
  3. Скачивание и установка программы. Предстоит разобраться в работе специального софта. Самым популярным является QUIK. Есть компании выпускающие собственные программы, такие, как Сбербанк Инвестор, Финамтрейд. Удобно, если брокер предлагает мобильное приложение.
  4. Выбор акции. Для начала нужно разобраться с биржевыми обозначениями. Обязательно нужно провести комплексный анализ критериев выбора ЦБ. 

Как зарабатывать на падении акций

Известно, что заработок на рынке возможен на росте и падении курса. Предлагаем рассмотреть, как заработать на падающих акциях. Для этого нужно продать акцию по более высокой стоимости, после выкупить ее назад, в момент, когда стоимость упадет. 

Рассмотрим пример. Представим, что инвестор продает бумагу по 100 рублей, спустя пару суток инвестор покупает ее по 70 рублей, разница 30 рублей ‒ это как раз прибыль. Если у вас нет акции, тогда нужно взять взаймы у брокерской компании. Для примера, вкладчик занимает у брокера ценные бумаги Сбербанка, и выставляет их по 200 рублей за 1 позицию. Спустя неделю стоимость упала и акции уже торгуются на отметке 180 рублей. Вкладчик приобретает акции по 180 рублей, тем самым возвращает деньги брокеру. На руках инвестора 20 рублей ‒ это его доход.

Данный тип сделки известен как короткая продажа или же шорт. Такое название было получено из-за того, что снижение стоимости часто происходить намного быстрей, нежели рост.

У кого есть опыт в торговле ЦБ, знают, что после дивидендной отсечки акции почти всегда снижаются в цене на размер выплаченных дивидендов. Возникает вопрос, можно ли открыть короткую позицию перед отсечкой и получить профит на этом? Действительно так можно сделать, но эксперты не рекомендуют такой формат торговли. Поскольку в период отсечки если у вас открыта короткая позиция, тогда с инвестора списывается размер дивидендов. Получается, что прибыль от падения будет компенсирована удержанием дивидендных выплат. Также, стоит отметить, что дивиденды удерживаются в полном размере, то есть вместе с налогами. В то время как снижение курса акций в стоимости чаще всего меньше на размер налога. Так что заработать при таком сценарии много не получится. 

Infomehanik отмечает, что определенные брокерские компании не разрешают клиентам удерживать короткие позиции в период дивидендной отсечки. Кроме того, даже принудительно закрывают из по актуальной стоимости. Так что лучше уточнить этот момент перед тем, как приступать к открытию счета.

Как зарабатывают на акциях компаний

Механизм заработка:

  1. Постановка целей. Это нужно для определения стратегии торговли. Ведь от цели зависит нужный капитал и сроки ее достижения.
  2. Получение информации. Конечно, начинающим инвесторам предстоит потратить больше времени на обучение, поиск инструментов. Ведь логично, что без опыта и должных знаний крайне сложно действовать быстро.
  3. Расстановка рисков. 
  4. Выбор брокера. Обязательно должна быть лицензия от ЦБ РФ.
  5. Покупка акций. Здесь нужно собрать информацию, проанализировать ситуацию на рынке, рассчитать риски и прочее.
  6. Контроль ситуации. Все же, даже после покупки акций нужно следить за актуальными трендами, процессами в мире.

Как зарабатывать на дивидендах по акциям

Суть данного типа заработка основывается на долгосрочном инвестировании. Отличительной особенностью является в то, что инвестор рассчитывает на дивидендные выплаты, но не на стремительный рост котировок. 

Если вами выбрана такая стратегия, тогда лучшим решением будет добавить в ваш портфель акции дивидендных аристократов. Это бумаги, эмитенты которых на протяжении десятка лет выплачивают вознаграждения акционерам. Таких компаний немного, самые известные: GAP – 5.99%, AT&T – 5.47%, Exxon Mobil – 5.09%, Abbvie – 4.92%. Многие компании из США выплачивают дивиденды около 2% годовых от цены акции, например: Leggett & Platt, McDonald’s.

Как зарабатывать на акциях каждый день

Речь идет о рискованном варианте ‒ краткосрочной торговле. Трейдер идет точку для входа, и открывает операцию на сутки. В таком случае лучше выбирать высоковолатильные ЦБ, у которых стоимость стабильно колеблется. Как вариант, это могут быть: Boeing, CityGroup, General Electrics. Фундаментальный анализ можно не задействовать, он не эффективен. 

Как начать зарабатывать на акциях

Необходимо пройти обучение и начать использовать знания на практике. Существуют разные варианты обучения: курсы, семинары, видеоуроки, книги. Можно воспользоваться подсказками и рекомендациями инвестиционных компаний или найти источник знаний самостоятельно. Учитывайте, что не всегда платный материал ‒ это профессиональное обучение и уникальный контент. В этом сегменте есть мошенник.

Как зарабатывать на акциях для чайников

Прежде чем приступать к рассмотрению рекомендаций для начинающих инвесторов, необходимо напомнить, что инвестирование ‒ это риск. Более того, он пропорционален прибыльности акции. То есть, чем выше доходность, тем больше риск. В целом инвесторов ожидает три типа рисков:

  • Рыночный ‒ это значит, что котировки могут падать и расти в стоимости. Он зависит от рыночного спроса и предложения;
  • Ликвидный ‒ бумаги, которые были куплены, можно потом с трудом выставить на продажу. Возможно, никто вообще не захочет их приобрести или же купят, но по сниженной цене;
  • Кредитный ‒ данный риск, сводится к тому, что фирма-эмитент разорится. В таком случае, ЦБ моментально обесценятся.

Теперь касательно рекомендаций, как заработать на акциях начинающим инвесторам:

  • Не инвестируйте последние деньги или же средства, взятые в кредит. Изначально нужно сформировать финансовую подушку минимум на 3 месяца, после чего можно приступать к поиску вариантов инвестирования;
  • Не забывайте о рисках и доходности. Что эти составляющие связаны между собой;
  • Не кладите яйца в одну корзину. Если вы решили инвестировать в ценные бумаги, тогда грамотно сформулируйте портфель, выбрав акции с разных отраслей и сегментов;
  • Следите за ситуацией на рынке. Нужно наблюдать за движениями, котировками, новостными сводками и т.д.

Люди, заработавшие на акциях

Начнем с того, что все же редко когда кто-то делится тем, сколько он зарабатывает. Особенно, это касается стран СНГ. Итак, предлагаем рассмотреть имена тех, кто не скрывает сколько и как удалось заработать на акциях.

Льюис Борселино ‒ эта личность известна большинству участников фондового рынка. Он стал известен тем, что умело заключает сделки во время кризисов. За несколько минут он заработал 1,3 млн долларов, что можно считать рекордом на Уолл-стрит. 

Энди Кригер – еще одна громкая личность, которая умеет зарабатывать на коротких позициях. За один шорт он заработал 300 млн долларов, после чего обвалил валюту Новой Зеландии, и можно сказать стал катализатором международного скандала. 1987 году Энди поставил против новозеландского доллара с большим плечом, и не прогадал. 

люди, заработавшие на акциях

Джесси Ливермор ‒ это еще одна легенда на фондовом рынке США в период Великой Депрессии. Смог заработать на торговле ЦБ около 5 млн долларов. Дэвид Черитон ‒ это бизнес-ангел, благодаря которому появилась компания Google. Мечта любого инвестора найти что-то похожее на такие бренды Amazon, Facebook или Netflix. В 1998 году стэнфордский профессор Дэвид Черитон поверил в Google, после чего стал одним из самых богатых людей в мире. 

Братья Уинклвоссы потеряли Facebook, но приобрели миллиарды. Если вы ранее не смотрели фильм «Социальная сеть», тогда настоятельно рекомендуем посмотреть его. Там детально описывается история, как братья продали Марку Цукербергу идею создания Facebook, а после начали судебные разбирательства с ним.

Заключение

  1. Акция ‒ это доля собственности в компании. Покупая ценную бумагу, вы получаете часть компании.
  2. Существуют разные способы заработка на акциях. Каждый из рассмотренных вариантов имеет свои преимущества и недостатки. Пользователь может комбинировать подходы.
  3. Начинающие инвесторы должны обязательно выбирать акции, учитывая критерии выбора.
  4. Не стоит забывать об использовании технического и фундаментального анализов.
  5. Риски и доходность идут параллельно друг другу.
  6. Работаем только со свободными деньгами.